Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Налоговое право - С каких сумм при обмене валюты нужно платить налог

С каких сумм при обмене валюты нужно платить налог

С каких сумм при обмене валюты нужно платить налог

Налог с продажи валюты в России в 2021 году

Последние изменения: август, 2021 5,112

(11 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Загрузка.

Налог с продажи валюты в России теперь придется платить всем гражданам. Похоже, что теперь любая операция с долларами, евро и прочими иностранными валютами будет учитываться и за нее потребуется отчитаться.

Не имеет значения сумма сделки, даже обмен совсем маленькой суммы облагается 13% налогом.

  1. Накопить капитал;
  2. Если за полученные в результате обмена средства человек собирается покупать жилой дом или использует средства для оплаты образования ребенка, можно рассчитывать на получение налогового вычета.
  3. 5. Составление юридических заключений.
  4. 2. Опыт работу в юридической сфере более 10 лет;
  5. 3. Составление договоров.
  6. Если валюта куплена больше 3 лет назад и есть чеки, которыми этот факт можно подтвердить, налогом такая сделка облагаться не будет;
  7. 6. Оказание юридических консультаций.
  8. Контактные данные (обычно достаточно номера мобильного или электронной почты);
  9. 1. Образование: государственное и муниципальное управление (ДВФУ) по специализации юриспруденция.
  10. Конвертировать средства, чтобы при выезде заграницу иметь там возможность делать покупки без лишних переплат;
  11. 4. Претензионная работа.
  12. Свидетельство о присвоении индивидуального налогового номера налогоплательщика;
  13. Получить спекулятивный доход на разнице курса.
  14. Сведения о том, откуда получены денежные средства. Этот момент пока что вызывает больше всего вопросов.
  15. 0 0 2021-01-06T06:01:32+00:00 В какую кассу обращаться за проплатой?
  16. 0 0 2021-01-03T11:04:41+00:00 Лживые, выполняющие проплаченную задачу нагнетать панику
  17. Паспорт – оригинал;

Налог с продажи валюты в 2021 году

Физические лица, совершающие сделки с валютой, обязаны платить с полученного дохода налог. Уплачивается налог в случае обмена больших объемов иностранных валют.

В статье рассмотрим, в каком размере и с какой суммы уплачивается налог с продажи валюты в РФ. Документы продавцу валюты потребуется предъявить в том случае, если сделка проводится на сумму от 15 тыс.

рублей и более. В противном случае предъявление документов не требуется.

К документам, необходимым к предъявлению, в случае превышения указанного лимита относят:

  1. оригинал паспорта;
  2. данные о том, откуда поступили деньги.
  3. контактные сведения (электронная почта, номер телефона);
  4. свидетельство ИНН;

Данный перечень документов не является исчерпывающим, банки вправе дополнить его иными документами при необходимости. Потребуются все документы только однажды. Сведения из них будут внесены в электронную анкету сотрудниками банка.

Некоторые граждане рассуждают так, что валюта, которая у них есть – это их личные средства и распоряжаться ими они вправе как угодно. Однако, НК РФ говорит об обратном, а именно, что используемые на территории России денежные единицы иных стран относятся к имуществу.

То есть, как при продаже собственности, за обмен валюты необходимо уплачивать подоходный налог по ставке 13%. Введена данная мера была в 2016 году, когда в кризис многие граждане стремились заработать на скачках курса доллара. Целями таких продаж валюты по максимальной стоимости были следующие:

  1. получение дохода на разнице курса.
  2. конвертирование средств для возможности при выезде за пределы РФ совершать покупки без переплат;
  3. накопление капитала;

Именно с последней из указанных целей и было принято решение бороться.

Поэтому обмен валюты теперь признается сделкой по реализации имущества, в результате которой лицо получает материальную выгоду. А по итогам такой сделки необходимо заплатить НДФЛ по ставке 13% от суммы полученной прибыли.

Закон, принятый в 2016 году, обязывал только банковские организации взимать налог. Но при этом «серые» обменные пункты в большом количестве предлагали хороший курс и не требовали уплаты налога.

В настоящее время ведется борьба и с такими пунктами, проводится проверка деятельности обменников по всей территории РФ. Важно! Сообщение о том, что за сделки с валютой в бюджет необходимо перечислять налог в размере 13%, довольно сильно взбудоражили население.

Но в 2018 году замглавы Минфина выступил с заявлением о том, что подоходный налог установлен не на все обменные операции с валютой, а только на операции, превысившие лимит.

Таким образом, налог пока не вводится. Чистый доход, полученный гражданами при данных операциях, определить очень сложно. Непонятно, какая именно сумма должна облагаться налогом.

Ведь гражданин может обменивать валюту, которую он копил достаточно длительное время, в те годы, когда курс был иным.

Указывать в декларации необходимо только те операции, которые принесли физлицу прибыль в размере, превышающем 250 тыс. рублей. Конечно, такие суммы денег граждане меняют не часто, но это случается. Предположим, что некое лицо ежемесячно переводит часть своей зарплаты в доллары для того, чтобы накопить на что-то.

Через год он достигает необходимой суммы, снимает ее и переводит в рубли. В этом случае ему потребуется заполнить и подать в ФНС соответствующую декларацию, в которой он укажет полученный доход и НДФЛ, необходимый для перечисления в бюджет.

Почему речь идет о сумме 250 000 рублей?

Это связано с тем, что граждане могут получить особый вычет.

Полученный при обмене валюты доход, может быть уменьшен на определенную сумму в фиксированном размере, которая и равна 250 тыс. рублей. Важно! Не все сделки с валютой облагаются налогом.

В декларацию необходимо вносить данные только о тех сделках, в результате которых у гражданина возникла прибыль, превышающая 250 тыс.

рублей. Исключением являются случаи, когда валюта была куплена более 3 лет назад. В этом случае она не будет рассматриваться как база для исчисления НДФЛ. Но данный факт нужно будет подтвердить соответствующими документами, например, квитанциями или чеками.

Такие документы гражданин может хранить у себя, либо обратиться за ними в банк. Также гражданин вправе вернуть сумму налога, используя налоговый вычет (например, при покупке квартиры или при оплате за обучение). Для того, чтобы избежать сборов в больших размерах, а также вернуть часть уплаченной суммы, следует придерживаться некоторых рекомендаций:

  • При продаже иностранной валюты не следует это делать вместе с продажей жилья или ТС.
  • Фиксировать все данные о совершенных валютных операциях, сохранять все чеки (и от продажи, и от покупки).
  • По возможности не продавать валюту, приобретенную менее 3 лет назад.

Например, гражданин приобрел валюту более 3 лет назад.

Он решил продать часть своей валюты, но не платить налог в бюджет. Такая возможность у него есть только в том случае, если сохранились трехлетней давности документы, подтверждающие покупку валюты (копии квитанций). В данном случае ему не потребуется даже подавать декларацию 3-НДФЛ. Читайте также статью ⇒ Как мы уже определили выше, уплачивать налог и подавать в ФНС декларацию не нужно в том случае, если валюта в собственности гражданина была более 3 лет.

Читайте также статью ⇒ Как мы уже определили выше, уплачивать налог и подавать в ФНС декларацию не нужно в том случае, если валюта в собственности гражданина была более 3 лет.

Даже независимо от того, в какой сумме на разнице курсов было заработано денег. В противном случае, потребуется подавать декларацию.

Причем, даже в том случае, если на продаже валюты дохода не было, а был получен убыток.

Декларацию следует подать не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным, а налог оплатить – до 15 июля года, следующего за отчетным. То есть, если продажа валюты состоялась в 2018 году, подать декларацию следует до 30 апреля 2021 года, а уплатить налог – до 15 июня 2021 года.

Правом граждан при расчете налога является использование имущественных вычетов:

  • Затраты на покупку валюты. То есть из суммы, полученной при продаже валюты следует вычесть сумму, потраченную на покупку этой валюты.
  • 250 000 рублей. В том случае, если подтвердить документами затраты на приобретение валюты невозможно, полученный доход может быть уменьшен на вычет в 250 тыс. рублей. Данный лимит предусматривается не для одной операции, а для вех операций с имуществом, за исключением жилья, совершенным в течение отчетного года.

Выбрать какой вычет заявить гражданин вправе самостоятельно.

При правильном выборе даже при получении прибыли при продаже валюты можно только подать в ФНС декларацию, а уплачивать ничего не придется. Форекс – это рынок торговли валютой, торговлю на которой ведет довольно большое число граждан. Они приобретают и реализуют иностранную валюту и ценные бумаги.

При этом к такой торговле применяются некоторые правила налогообложения. В соответствии с мнением Минфина, доход, полученный на Форексе, является таким же доходом, который получен от иных способов получения прибыли.

Поэтому в данном случае действуют те же правила, которые применяются к операциям с валютой или недвижимостью. При этом следует помнить, что убытки в расчете не учитываются. Например, Гражданин Иванов осуществляет торговлю валютой на бирже Форекс.

Его прибыль за год составляет 500 тыс. рублей. Наряду со сделками, которые принесли ему прибыль, у Иванова были и такие операции, при которых возникали убытки. Размер убытков составил 700 тыс.

рублей. Несмотря на это, Иванову нужно будет уплатить в бюджет налог с суммы 500 тыс.

рублей, а его убытки во внимание приниматься не будут.

То есть, в бюджет он должен будет перечислить 65 тыс.

рублей. Возможны и такие ситуации, когда брокером сразу же удерживается налог с дохода. В этом случае не нужно отдельно подавать в ФНС декларацию и уплачивать дополнительные налоги по завершении отчетного периода. Налогооблагаемая база таким образом определяется по другому и гражданину самостоятельно делать ничего не потребуется.

Это довольно сильно упрощает порядок взаимодействия физлиц и с биржей и с ФНС. Таким образом, с операций с иностранными денежными средствами облагаются подоходным налогом.

Данное правило касается тех сумм, которые превысили 250 тыс.

рублей. Общий итог рассчитывается путем сложения всех операций за год. Также следует помнить, что НДФЛ уплачивается только в том случае, если лицо владеет валютой менее 3 лет.

При совершении сделок на бирже Форекс также оплачивается подоходный налог (13%), так как все денежные средства полученные на бирже признаются доходом. Указанные выше меры необходимы для легализации валютных операций в РФ, а также для контроля над обменными операциями с иностранной валютой. Оцените качество статьи. Мы хотим стать лучше для вас: , , Метки: , ,

Вы знали, что при продаже долларов нужно отдавать 13% налогов?

Расскажу, кому не надо

7 октября 2021Здравствуйте. Сегодня понедельник, день тяжелый — большинству на работу.Один из самых главных плюсов фриланса — это то, что понедельник больше не становится самым стремным днем в неделе и перестаешь ждать пятницу.

Потому как все дни недели становятся абсолютно одинаковыми — тебе лишь нужно сделать свою работу.

Ту, что задумал выполнить за день.Кстати, в этом же кроется и один из самых больших минусов такого вида заработка — если обычный работающий человек может в пятницу вечером забыть работу и выбросить все мысли о ней до позднего вечера воскресенья, то фрилансеру это практически не достижимое благо, которое притворяют в жизнь лишь единицы. Большинство же вынуждены работать ежедневно без отпусков и практически без выходных.Мнимая иллюзия, что тут работать надо меньше. Но как ни странно, я сегодня хотел рассказать не об этом, а совсем о другом.Вчера совершенно случайно я узнал, что человек должен заплатить подоходный налог, если он получил прибыль с продажи долларов.Сперва я подумал «что за бред».

Но потом поразмыслил и понял — а чем такой доход отличается от покупки и продажи акций? Ведь там же тоже удерживается налог с прибыли. Вот только если ты в минусах, тебе никто ничего не вернет к сожалению.Стал читать.

Налоговый и гражданский кодекс, специализированные форумы. Да так углубился, что просидел с телефоном до вечера.Что же получилось?

Да, платить налог граждане РФ обязаны.Скажем, купили 10.000 долларов в апреле по 63 рубля, а в сентябре продали по 67, вот 13% с 40.000 рублей прибыли и заплатите — это 5200 рублей. Нужно заполнить декларацию не позднее апреля следующего года.Что еще интереснее — насколько я понял, если нет справок, подтверждающих покупку по определенном курсу (да-да, я тоже их выкидываю) — то придется платить налог просто с суммы продажи, а не прибыли.

Становится все интереснее.Но на самом деле, не все так плохо. Есть и хорошие новости.Первая — что человек освобождается от уплаты налогов, если продержал у себя доллары более 3-х лет (эх, и зачем я выкидывал справки?). Плюс если сумма дохода менее 250.000 рублей в год — тоже платить не надо.

Но опять же, нужно все подтвердить. Купил за столько-то, продал — за столько-то.Во-вторых, у налоговой просто нет таких возможностей, чтобы отслеживать все продажи долларов по стране. И если это не большие суммы, а не сотни тысяч баксов за раз — то скорее всего можно спать спокойно.

По крайней мере, именно так говорит общественный разум на форумах.Но в любом случае, знать об этом нужно. Ведь не знание законов не освобождает от ответственности, правда?Что думаете по этому поводу?

Подавали хоть раз декларацию?

Продал валюту и теперь должен подать декларацию о доходах?

Я слышал, что если купить валюту, а потом продать ее, то надо заплатить НДФЛ, если валюта находилась в собственности менее трех лет.

Это правда?То есть мне надо подавать декларацию и платить налог, если я продаю доллары и получаю рубли, что-то зарабатывая на разнице курсов?

А если я так делал и никогда ничего не подавал, что теперь будет?Альтер ЭгоПри продаже валюты можно заработать на курсе. Например, если купить доллары, подождать, пока курс вырастет, а потом их продать.

В результате на покупку долларов можно потратить условные 100 тысяч рублей, а после продажи получить 110 тысяч.

Государство не оставляет такие доходы без внимания и ждет от вас отчетность и налоги.

Екатерина Мирошкина экономистВалюта — это имущество. Так написано , и так считает Минфин. Если у вас есть Айфон, машина и диван — это имущество.

Если у вас есть доллары, то это тоже имущество. Это спорная позиция, потому что валюта — это все-таки средство расчетов.

Но у Минфина на этот счет другое мнение, и пока никто не пытался его побороть.

Когда владелец продает имущество, он получает доход. Для государства это экономическая выгода, с которой оно ждет отчислений в виде НДФЛ. Но платить налог нужно не всегда.В налоговом кодексе нет специальных правил для налога на доходы с продажи валюты. Раз уж она считается имуществом, то и порядок налогообложения для нее такой же, как для Айфона или машины.
Раз уж она считается имуществом, то и порядок налогообложения для нее такой же, как для Айфона или машины.

Формально это касается и продажи валюты через банк, и конверсионных операций по мультивалютным картам.Подавать декларацию не нужно, и налога тоже нет. Даже если на разнице курсов удалось заработать миллион, налоговой инспекции и бюджета это не касается.При продаже валюты в течение трех лет после покупки в любом случае нужно подать декларацию.

Даже если валюту продали в убыток и потеряли миллион. Такие правила. Срок подачи — до 30 апреля следующего года. Если продали валюту в 2018 году, то в 2021 нужно отчитаться.

Платить НДФЛ по декларации нужно до 15 июля следующего года.При расчете налога можно использовать Для валюты они такие:

  • 250 тысяч рублей. Если нет документов, которые подтверждают расходы, уменьшайте доход на вычет, который положен всем просто так. 250 тысяч рублей — это лимит не на одну операцию, а на операции в течение года со всеми видами имущества, кроме жилья.
  • Расходы на покупку. Из суммы, которую вам заплатили при продаже валюты, можно вычесть сумму, которую вы потратили на ее покупку.

Вы сами выбираете, какой вычет заявлять, и никто не заставит вас вычитать из дохода фактические расходы, если это не очень выгодно. Если правильно выбрать вычет, то даже при продаже валюты с прибылью можно подать декларацию, но в бюджет ничего не платить.Допустим, на покупку долларов потратили 100 000 Р, а через год продали их за 110 000 Р. Всего на продаже заработали 10 000 Р.

Посчитаем налог на доходы с разными видами вычетов.

Расходы на покупку. Если использовать вычет на сумму расходов, то расчет будет такой:110 000 Р − 100 000 Р = 10 000 Р10 000 Р × 13% = 1300 РТо есть в бюджет надо заплатить 1300 рублей.250 тысяч рублей в год.

Тогда при тех же условиях считаем так:110 000 Р − 110 000 Р = 0 РПрибыль есть, а налоговой базы нет, потому что к вычету можно заявить всю сумму в пределах 250 тысяч рублей.

Налога на доходы к уплате тоже нет.

Если в течение года не продавалось другое имущество, лучше заявить вычет в пределах 250 тысяч рублей. То есть вычесть из дохода не фактические расходы, а всю сумму дохода. Обязательно используйте этот вычет, если он выгоднее.

Подать декларацию можно через интернет Потратите 15 минут — и уже ничего не будете должны государству.

Кстати, используйте и другие виды вычетов, чтобы не платить налог. Если при заработке на сделках с валютой вы начислите НДФЛ по ставке 13%, этот налог можно вернуть благодаря чекам из стоматологии или автошколы.Декларацию подает сам налогоплательщик — тот, кто покупал и продавал валюту.

Если операции проводили через банк, все равно считать налоги и сдавать 3-НДФЛ нужно самостоятельно. , он ничего не удерживает и не сдает справки о доходах. Но это относится только к таким операциям, когда продают именно валюту.

Есть операции, в которых участвует валюта и ценные бумаги. Тогда банк выступает налоговым агентом и сам удерживает НДФЛ.

Что делать? 21.06.18Если налоговая узнает, что вы продавали валюту и она принадлежала вам меньше трех лет, вам напомнят про декларацию. Ее все равно придется подать, но уже со штрафом — А если будет налог к уплате, может выйти гораздо больше. Что делать? 26.03.18Справедливости ради надо сказать, что налоговая не знает обо всех операциях вообще — даже при продаже валюты.

А кто-то покупает доллары за наличные. Но даже если регулярно покупать через банк, то как понять, какую именно валюту вы продали в 2018 году?

Ту, что купили в 2015 году, или ту, что купили позже? В этом плане законодательство несовершенно, а любые сомнения Формально с каждой конверсионной операции нужно платить налог. Даже при переводе денег между своими счетами по мультивалютной карте в доллары или рубли.

А одной операции хватит, чтобы пришлось подавать декларацию.

Для таких операций нет специальных правил.

Продал имущество — отчитайся. На практике этого никто не делает, а проверить налоговая физически не сможет. В налоговом кодексе на этот счет хватает неопределенности.

Это как со взносами при выплате физлицом вознаграждения физлицу.

Надо встать на учет в пенсионном фонде и кроме оплаты за услуги заплатить еще и взносы. Но никто не регистрируется и не платит, хотя требование есть.

Большинство людей даже не знают о том, что должны что-то сдавать и платить. Но налоговая пока не особо это контролирует. Пока налоговая , а банки не передают ей всю информацию.

Но повод для проверки все-таки может появиться. Решайте сами, как быть. Можно купить валюту на 100 тысяч рублей, но не продавать, а просто следить за тем, как она дорожает.

Допустим, через год вместо 100 тысяч рублей за нее можно получить уже 110 тысяч. По идее, у владельца валюты появился доход, но платить налог с курсовой разницы без реальной продажи валюты не нужно. И повода для декларации тоже нет.

Что делать? 19.09.18

УЧЕБНИКБесплатный аудиокурс для начинающих инвесторов: слушайте уроки по 10 минут в день — и уже через неделю вы сможете собрать свой первый портфельЛучшее за неделюАнтонида Пашинина, журналист25.0964K2724.0934K1625.0933K17Екатерина Мирошкина, экономист29.0931K928.0927K1228.0923K1924.0922K1525.0921K830.0919K1329.0918K23Екатерина Мирошкина, экономист25.0917K5Михаил Шардин, инвестировал и бóльшие суммы29.0915K2724.0913K8528.0913K1025.0913K4225.0912K1224.0910K1329.0910K424.0910K625.099K425.099K41Шорты28.099K2224.098K1224.097K4Шорты30.096K424.095K1127.095K1728.094K14Дискуссия28.094K4Дискуссия25.094K1

Море полезных статей о финансахВ вашей почте дважды в неделю.

Рассказываем только о том, что касается вас и ваших денегПодписаться·

Налог на доллары: как избежать претензий налоговиков при продаже валюты

Попытки населения заработать на резких колебаниях российского рубля могут привести к налоговым последствиям. Как обезопасить себя от претензий налоговиков? Фото: Екатерина Кузьмина / РБК Во вторник, 14 апреля, министр финансов РФ Антон Силуанов заявил, что Минфин прорабатывает вопрос о возможности налогообложения доходов от купли-продажи валюты.

«Налоги на валютные операции могут взиматься с разницы: купил [валюту] по одной цене, продал по другой цене. Это принцип налогообложения», — пояснил Силуанов.

В феврале Минфин в своем письме, отвечая на вопрос одной из компаний, разъяснил, что налогообложение доходов при совершении операций с иностранной валютой осуществляется точно так же, как при продаже любого имущества. Министерство ссылается на Налоговый кодекс, по которому для определения налогооблагаемой базы учитываются все доходы налогоплательщика. При этом рассчитывать налог и платить его должны сами граждане, подав налоговую декларацию.

Проблема налогообложения доходов от покупки-продажи валюты далеко не новая.

Закон о валютном регулировании признал валюту имуществом еще в 2003 году. Тогда же на операции с ней был распространен соответствующий порядок налогообложения.

При этом убытки от неудачных сделок не уменьшают налоговую базу – налог платится со всех прибыльных сделок.

А при отсутствии документов, подтверждающих сумму покупки, — со всей суммы продажи валюты.

Но это в теории. На практике эта норма налогового законодательства никогда не применялась, так как сведений о таких операциях у налоговиков нет.

«На практике налог на доходы с продажи иностранной валюты практически никем не платится. Большинство граждан даже и не задумываются над тем, что продажа валюты может привести к необходимости уплатить налог», — говорит адвокат коллегии «Муранов, Черняков и партнеры» Ольга Бенедская. Но если раньше население в основном меняло валюту в обменных пунктах, то с развитием технологий все больше людей совершает операции с помощью интернет-банков или на бирже.

Но если раньше население в основном меняло валюту в обменных пунктах, то с развитием технологий все больше людей совершает операции с помощью интернет-банков или на бирже. С прошлого года Московская биржа и брокеры активно рекламировали эту услугу.

То есть теперь налоговым органам теоретически есть где взять данные о сделках. А желающих заработать на резких колебаниях рубля за последние несколько месяцев стало намного больше.

Банкиры рассказывали «РБК Деньги» о резком росте валютных операций в интернет-банках в конце прошлого года.

Надо ли платить налог Юристы говорят, что налоги по валютным сделкам, действительно, платить надо.

По словам партнера адвокатского бюро «Линия права» Сергея Калинина, гражданин обязан документально подтвердить, по какому курсу он покупал и продавал валюту. «С разницы необходимо уплатить налог 13%.

Если подтверждения расходов нет, то доходом признается вся сумма, полученная от продажи валюты», — поясняет он.

Калинин обращает внимание еще на одну норму НК: если иностранная валюта находилась в собственности более трех лет, то платить налог не нужно, как и в случае с имуществом.

Но как доказать, что это именно та валюта, — неизвестно. «Тут есть, над чем задуматься, — размышляет Бенедская. – Валюта — особый вид имущества, она является средством платежа, а потому неправомерно распространять на доходы от ее продажи тот же правовой режим, что на доходы от продажи другого имущества».

– Валюта — особый вид имущества, она является средством платежа, а потому неправомерно распространять на доходы от ее продажи тот же правовой режим, что на доходы от продажи другого имущества».

В 2006 году судья конституционного суда Гадис Гаджиев, высказывая особое мнение по одному из дел, обращал внимание, что эти нормы НК должны применяться для сделок с недвижимостью или имуществом, сделки по которому подлежат обязательной госрегистрации, а никак не любых сделок по продаже имущества, к которому по закону относится валюта. Кто может сообщить о сделках С 1 июля 2014 года банки обязаны сообщать по требованию налоговиков информацию о счетах, вкладах физических лиц. Это предполагают принятые тогда поправки в статью 86 НК.

Также банки обязаны выдавать выписки по операциям на счетах, по вкладам, справки об остатках средств на счетах.

«Теперь в руках налоговых органов имеется больше инструментов для того, чтобы получать информацию об операциях граждан с иностранной валютой»

, — предупреждает Бенедская.

При этом банки не являются налоговыми агентами по сделкам с валютой и не обязаны автоматически информировать налоговиков о них. «Я вполне допускаю, что налоговые органы могут сами запросить банки о крупных конверсионных операциях, совершенных физическими лицами за последнее время. При этом в дальнейшем могут быть предъявлены претензии к гражданам, которые не указали в декларации полученный доход», — говорит Калинин.

Запрос «РБК Деньги» в Минфин и ФНС остался без ответа.

По словам заместителя председателя правления банка «Ренессанс Кредит» Сергея Королева, теоретически налоговая служба может направить мотивированный запрос по конкретному клиенту, но отправлять веерные запросы по всем клиентам банка законодательство не позволяет.

«Учитывая, что у российских банков около 100 млн клиентов, я не представляю, как налоговая служба может направить столько мотивированных запросов»

, — говорит он. Начальник отдела развития платежных сервисов Альфа-банка Евгений Иевлев рассказывает, что, по нормативам банка, информация о транзакциях в интернет- и мобильных банках сохраняется в течение некоторого времени.

Но затем она переносится в архив, и оперативный доступ к ней затруднен.

«Теоретически, налоговая служба может направлять официальные запросы о движениях по счету клиента.

Но как это будет реализовываться на практике, непонятно. Чтобы оперативно обрабатывать и предоставлять такую информацию по сотням тысяч клиентов, банку нужно создавать специальное техническое решение.

Думаю, что ни у одного банка такого функционала пока нет. Если появится соответствующее законодательство и требование регулятора, то банкам потребуется не меньше полугода на доработку своих систем», — рассуждает Иевлев. Брокеры, которые в прошлом году активно привлекали клиентов к торговле валютой на бирже, также не являются налоговыми агентами по сделкам на валютном рынке.

«Клиенту нужно самостоятельно декларировать в налоговой инспекции сведения о полученных доходах»

, — говорит начальник управления интернет-трейдинга «Открытия» Александр Дубров. Брокеры рассчитывают и списывают с клиентов налоги только по операциям с ценными бумагами, например, производными инструментами вроде фьючерсов на курс доллара.

Как обезопасить себя от претензий Лучше всего, говорят юристы, заплатить налог.

«Налоговую декларацию необходимо подать не позднее 30 апреля года, следующего за истекшим, а уплатить налог не позднее 15 июля»

, — напоминает Бенедская из коллегии адвокатов «Муранов, Черняков и партнеры».

Но если его не платить, ничего страшного сразу не случится. Уголовная ответственность, по словам Бенедской, наступает, если налогоплательщик уклонился от уплаты более 10% своих налогов, при условии, что причитающаяся бюджету сумма за три года превышает 600 тыс. руб. (или при неуплате налогов на сумму 1,8 млн руб.

за три года.) Так что сначала налоговая инспекция должна направить вам уведомление, в котором укажет сумму налога и срок его уплаты.

Затем инспекция может обратиться в суд с требованием взыскать налог, пени и штраф в размере 20% от требуемой суммы.

Пока этого не произошло, юристы советуют на всякий случай хранить все документы о сделках с иностранной валютой.

«Надо хранить чеки, чтобы иметь возможность доказать сумму и курс покупки, чтобы была возможность применить налоговый вычет», — говорит Бенедская. Еще одна идея — вновь покупать и продавать валюту в обменниках. «Если нормативы о предоставлении информации в Налоговую службу будут введены, то люди просто будут снимать наличные с карт и конвертировать их в обменных кассах вместо интернет-банков», — полагает Иевлев из Альфа-банка.

«Если нормативы о предоставлении информации в Налоговую службу будут введены, то люди просто будут снимать наличные с карт и конвертировать их в обменных кассах вместо интернет-банков»

, — полагает Иевлев из Альфа-банка.

Правила покупки и обмена валюты физическими лицами в России в 2021 году

26.10.2019, Валютные операции в нашей стране разрешены с начала 90-х годов, и они уже обрели необычайную популярность. Особенно востребованным стал доллар США, на колебаниях курса которого предприимчивые коммерсанты зарабатывают довольно неплохие деньги. Учитывая, что валютных операций с каждым годом становится все больше, российские власти ввели определенные ограничения, которые, правда, касаются не всех физических лиц.Содержание статьи На данный момент каждый желающий может приобрести или продать валюту несколькими способами:

  1. в обменном пункте: в режиме онлайн или в обособленном подразделении банка;
  2. на валютном рынке.
  3. в банке по специальному курсу для клиента или на общих основаниях;

Правда, не все из этих способов являются законными.

Банк являются по сути посредником между государством и физическими/юридическими лицами. Валютные операции, проводимые через них, отражаются в общем банковском реестре.Кстати, недавно Центробанк отозвал лицензии у некоторых банков и обменных пунктов по причине невыполнения законодательства в области внесения операций в общий реестр. Другими словами, проводимые ими операции по обмену валют были незаконными.

Порядок проведения сделки по обмену валют разработан правительством, и он отдельный по каждой валюте. Общим для всех валют остается лимит на проводимые операции. Покупку валюты проводят только за рубли.

Итак, обменять валюту, не подтверждая источники происхождения денег, можно на сумму, эквивалентную около 10 000 долларов США (или 600 тысяч рублей). Аналогичный порядок установлен при покупке валюты. Для проведения операций на сумму меньше лимита клиенту достаточно предоставить кассиру паспорт.

Затем кассир вносит данные в специальную программу, а после проведения валютной операции распечатывает квитанцию.

Ее лучше сохранить. Если же сумма операции по обмену валют оказалась выше 10 тысяч долларов США или 600 тысяч рублей, клиенту придется заполнить специальную анкету (ее предоставит кассир). В этой анкете нужно заполнить такие поля:

  1. официальный доход;
  2. паспортные данные;
  3. способ получения денег на покупку валюты или ее продажу.
  4. контактный номер телефона;
  5. место работы;
  6. место проживания/регистрации;
  7. ФИО;

Последний пункт считается обязательным.

Необходимо помнить, что если клиент приобретает валюту, он должен указать, откуда у него деньги на проведение такой операции.

Возможно, он продал имущество или получил деньги в качестве наследства. В этом случае ему следует из полученного от продажи дохода (в рублях) уплатить налог на доходы физических лиц. Банки требуют заполнить анкету для покупке или продаже валюты на сумму больше 600 тысяч рублей, чтобы выполнить требования законодательства по противодействию отмывания денег и финансированию терроризма (115-ФЗ).Некоторые банки предлагают заполнить анкету при покупке валюты и на меньшую сумму, например, на 5 000 долларов США.

Это не нарушение законодательства, если такое правило указано во внутренних документах банка. И стоит помнить, что анкеты клиентов не должны выходить за пределы банка.

Контролировать пункты обмена валют государству помогают принятые еще в 2010 году поправки к законодательству, которые запретили заниматься обменом валюты кому-либо кроме банков. То есть, пункт обмена валют согласно законодательству должен относиться к какому-нибудь банку. Иногда клиенту может быть выгоднее совершить операцию по обмену валют именно через обменник.

Причины бывают разные. Во-первых, у них в наличии всегда имеется достаточное количество валюты. Во-вторых, приобрести валюту можно даже без документа, удостоверяющего личность.

Но это только если сумма не превышает 10 000 долларов США (или 600 тысяч рублей).

В-третьих, если в банке одному человеку могут продать только не более 10 000 долларов без анкеты, в обменном пункте на одно физическое лицо может быть оформлено несколько ордеров. Но это – нарушение законодательства, которое влечет за собой применение штрафных санкций не только по отношению к обменному пункту, но и к тому, кто покупал/продавал валюту. Добросовестные пункты обмена валют (то есть, работающие в соответствии с законодательством) соблюдают правила проведения обменных операций: предоставляют клиенту анкету для заполнения при сделке, превышающей установленный лимит.

Если ранее доступ к валютному рынку России или США имели только опытные трейдеры, сейчас покупать и продавать валюту может каждый желающий. И для этого не нужно находить независимого брокера, тем более что большинство таких компаний являются мошенниками и могут «слить» депозиты своих клиентов.

Сегодня несколько российских банков предлагает своим клиентам брокерские услуги на валютном рынке, среди них отметим такие:

  1. «ВТБ»;
  2. «Сбербанк»;
  3. «Альфа Банк».

В сделке по покупке валюты они выступают посредниками между валютной биржей и физическим лицом. За свою деятельность они берут определенную плату (помимо тех денег, которые придется отдать брокеру, от сделки был получен доход).

Чтобы выйти на валютный рынок, необходимо открыть ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) или простой расчетный счет. Все операции выполняют в режиме онлайн.

Индивидуальный инвестиционный счет будет предпочтительнее – при его использовании можно будет претендовать на налоговый вычет по НДФЛ. Согласно законам Российской Федерации, любой доход, полученный физическим лицом, облагается налогом на доходы физических лиц (НДФЛ).

Его ставка зависит от статуса налогоплательщика: для граждан и резидентов РФ она составляет 13%, для иностранцев – 30%.

Так вот, если физическое лицо получило доход в результате проведения валютных операций, оно должно оплатить НДФЛ. Но есть исключения. Если налогоплательщик получил доход в результате валютных операций, а деньги на покупку или продажу валюты были на счету в распоряжении клиента на протяжении 3-х лет, благодаря инвестиционному налоговому вычету можно не платить НДФЛ.

Приведем пример. Клиент приобрел три года назад 5 тысяч долларов США, которые решил продать по выгодному для него курсу.

Если у него будет подтверждение того, что валюта была куплена три года назад, он не оплачивает подоходный налог. Аналогичная ситуация с покупкой валюты за рубли. Если они находились в распоряжении клиента три года или более, налог на доход, полученный в результате обменной операции, уплачивать не надо.

Вам понравилась статья? +69 Расскажите друзьям!

84

Обязанность заплатить налог и другие нюансы. Покупка-продажа валюты – что нужно знать?

ПодписатьсяНе сейчасАвтор публикации: Юрист,Был(а) вчера, 19:52 юрист, Бабкин Михаил Александрович Написать сообщение ПодписатьсяВОПРОСЫПУБЛИКАЦИИ11 309 просмотров 2 648 дочитываний 22 марта 2021 в 13:16 Краткое содержание:Спрос на валюты был, есть и будет.

А во время финансовой нестабильности и колебания курса рубля многие граждане традиционно бегут в обменные пункты.

Кто-то хочет сохранить сбережения от обесценивания, кто-то заработать на колебаниях курса, а кому-то нужно выехать за границу. Таким образом, уже сейчас многие банки столкнулись с дефицитом валюты из-за возросшего спроса. Есть и те, кто решил воспользоваться высоким курсом и обменять ранее купленные доллары на рубли, и тут возникает вопрос, нужно ли с такой сделки заплатить налог, если в результате обмена была получена прибыль.

В данной статье рассмотрим основные нюансы, которые необходимо знать каждому, кто собирается купить или продать валюту.Что нужно знать при покупке валюты? В первую очередь стоит помнить, что если сумма покупки составляет менее 40 000 рублей, то паспорт показывать не требуется.

Если вы меняете, например, 30 000 рублей и с вас потребовали предъявить паспорт, то можете отказаться и сослаться на федеральный закон №263-ФЗ от 03.07.2016 года.А вот если сумма покупки превышает 600 000 рублей, то будьте готовы, что данные сведения направятся в Росфинмониторинг, а также о данной операции могут узнать налоговые органы. Поэтому советую менять частями и в разных банках. Если, например, нужно поменять 800 000 рублей, то лучше сделать это два раза по 400 000 рублей в разных финансовых организациях.Не стоит вестись на выгодный курс в сомнительных уличных обменниках или, тем более, менял.

Недавно был случай, когда покупатель валюты получал часть долларов США фальшивыми купюрами.

Лучше менять деньги в крупных и проверенных банках. При покупке валюты внимательно посмотрите на наличие потертостей, пометок и т.п. Дело в том, что потом будет очень сложно эти купюры обменять на рубли, в кассе их могут просто не принять.Обязательно нужно уточнить, какой курс действует при обмене определенной суммы, как правило, чем выше сумма обмена, тем выгоднее курс.

Но не всегда кассиры эту информацию предоставляют по умолчанию и могут лишить вас положенной скидки.

При покупке евро лучше просить выдать купюры номиналом от 100 евро и ниже.

От купюр 500 и 200 евро лучше отказаться.Также если валюта покупается с целью сохранения сбережений, то многие эксперты советуют покупать несколько валют и разбить свою валютную корзину.

Самый оптимальный вариант, когда предлагают купить 70 % долларов и 30 % другой валюты (евро, швейцарский франк, английский фунт).Теперь перейдем к вопросу налогов с продажи валюты. В Интернете можно встретить много публикаций не тему, что в случае получения прибыли с продажи валюты нужно заплатить НДФЛ.

Да, налог платить нужно, но при определенных обстоятельствах.Дело в том, что прибыль от валютно-обменной операции должна быть более 250 000 рублей. Прибылью считается та разница, которую получил гражданин от покупки и продажи валюты.

Например, гражданин А. купил 30 000 долларов США по курсу 64 рубля за доллар, потратив 1 920 000 рублей. Через год он решил продать эти доллары по курсу 75 рублей за доллар и получил 2 250 000, т.е.

его прибыль составила 330 000 рублей.

Таким образом, с суммы свыше 250 000 рублей нужно заплатить налог 13 %.

Однако если с момента покупки валюты прошло более 3 лет, то налог платить не нужно. Поэтому обязательно нужно сохранять чеки, чтобы потом доказать, когда была приобретена валюта.Правда, учитывая суммы, большинству граждан нашей страны такой налог точно не грозит.Если информация была полезна или у вас есть свои секреты, то обязательно поделитесь ими в комментариях. Если информация понравилась, то делитесь в социальных сетях и оценивайте.Удачи во всех делах.Четыре способа купить валюту значительно дешевле, чем в обменном пункте ().Благодарю за внимание!Проголосовали:456Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

  1. Да, покупал(а) рубли
  2. Нет
  3. Да, покупал(а) валюту

да 238 / -8 нетВаш рейтинг должен быть не менее 500 для оценки публикацииОК Поделиться в социальных сетях: да 238 / -8 нет Автор: (0), Юристы: (1), (1), (1), (1), (1), (1), (1), (1), (1) Пользователи: (3) показать всех обсуждающихПоказать ещё комментарии (43)

Юристов онлайн Вопросов за суткиВопросов безответовПодписаться на уведомленияМобильноеприложениеМы в соц.

сетях

© 2000-2021 Юридическая социальная сеть 9111.ru *Ответ на вопрос за 5 минут гарантируется авторам VIP-вопросов. МоскваКомсомольский пр., д. 7Санкт-Петербургнаб. р. Фонтанки, д. 59Екатеринбург:Нижний Новгород:Ростов-на-Дону:Казань:Челябинск:

Налог с продажи валюты: нужно ли его платить и в каких случаях

> В связи с резким обвалом люди, хранившие часть сбережений в долларах и евро, подумывают о том, чтобы зафиксировать прибыль.

Однако не все знают, что по законам РФ нужно платить налог с продажи валюты. За сокрытие доходов от таких операций можно получить штраф. Есть повод разобраться: когда требуется делиться своими доходами с ФНС и в каких случаях этого можно избежать.Иностранная в России причисляется к имуществу.

Такой вывод следует из разъяснительных писем Минфина, которые пока не были оспорены. Это означает, что с дохода от продажи долларов, евро и других денежных единиц нужно платить НДФЛ по ставке 13%. Это правило распространяется на любые сделки:

  1. спекуляция на брокерском счете.
  2. онлайн-продажа в личном кабинете на сайте банка, в т. ч. конвертация по счету мультивалютной карты;
  3. обмен наличных в кассе;

Ни банк, ни брокер не являются налоговыми агентами в случае валютных операций.

Это означает, что они не удерживают НДФЛ, и человек должен сам заплатить его до 15 июня следующего года. Как и при реализации прочего имущества, при продаже валюты гражданин РФ может получить право на уменьшение налоговой базы:

  1. в размере расходов на покупку, если они могут быть подтверждены документально;
  2. в размере 250 тыс. руб. в прочих случаях.
  3. в полном объеме вырученных средств, если валюта находилась в собственности более трех лет;

Например, в мае 2021 г.

вы продали $2000, которыми владели менее трех лет, и получили за них 148 тыс. руб. В этом случае вы обязаны подать декларацию до 30 апреля 2021 г.

В ней требовалось указать сумму, вырученную от сделки, и заявить свое право на до 250 тыс.

руб.Если у вас есть бумаги, подтверждающие расходы на покупку долларов, вы вправе сами выбирать, какой вычет хотите получить: фиксированный или в размере фактически понесенных затрат.Допустим, вы купили $10 тыс. по 62 руб. в январе 2021 г. и продали эту же сумму в мае по 74 руб.

Ваша выручка составила 740 000 руб. Применив один из вычетов, вы получите налоговую базу:

  1. 740 — 620 = 120 тыс. руб.
  2. 740 — 250 = 590 тыс. руб.;

Очевидно, что в этом примере вычет по затратам на покупку выгоднее. Главное – суметь их подтвердить.

Для этого нужно хранить квитанции, выдаваемые в пунктах обмена, выписки по картам или уведомления от брокера.Нужно понимать, что 250 тыс. руб. – общий вычет для всех сделок по любому имуществу в год.

На эту сумму можно уменьшить налоговую базу от продажи телефона, машины или инвестиционных инструментов, например, золота и акций. Однако полагается он не за каждую операцию, а за все вместе взятые. Например, вы получили 100 тыс.

руб., продав евро, и 200 тыс. руб. при закрытии (обезличенного металлического счёта).

Если валюта и металл не находились в вашей собственности более трех лет, и вы не можете подтвердить расходы на их покупку, то придется заплатить НДФЛ с 50 тыс. руб.Хорошая новость состоит в том, что налог на операции с валютой, в отличие от , можно зачесть при получении какого-либо социального вычета, например, за лечение, за обучение детей или в счет взносов в .Далее я разберу несколько наиболее частых вопросов от начинающих инвесторов, касающихся налогообложения сделок с валютой.Передают ли куда-либо брокеры и банки информацию о моих операциях?Ответ: Нет. Только вы самостоятельно решаете, уведомлять ли ФНС о полученном доходе.

Также вы сами должны рассчитать, какая сумма подлежит уплате и сколько можно сэкономить за счет вычетов. Исключение – операции на сумму свыше 600 тыс. руб. Но и о таких событиях банки информируют Финмониторинг, а не налоговую службу.Я держал на своем счету доллары более трех лет, нужно ли мне подавать декларацию?Ответ: Налоговый Кодекс разрешает не декларировать доход, полученный от продажи имущества, которое находилось в вашей собственности более трех лет.

Но всегда нужно быть готовым подтвердить этот срок документально, на случай, если ФНС заинтересуется вашими финансовыми операциями.Я хочу воспользоваться вычетом в 250 тыс. руб. Это освободит меня от уплаты налога. Могу ли я просто не подавать декларацию?Ответ: Фактически, у ФНС нет действующих инструментов по отслеживанию валютных операций.

Вероятнее всего, служба не узнает о ваших сделках. Но следует помнить, что контроль постоянно усиливается. Если будет выявлено, что вы не подали 3-НДФЛ в срок, согласно НК РФ вам будет выписан штраф в размере 1000 руб.

Если же вы не подали декларацию, согласно которой должны уплатить налог, то с вас будет дополнительно удержано до 30% сокрытой суммы.Я спекулирую валютой, используя ИИС второго типа. Могу ли я не платить НДФЛ с полученной прибыли?Ответ: Нет, налоговый вычет по второго типа предоставляется только на доход, полученный от операций с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами. Покупка и продажа валюты в эту категорию не попадает.

Это означает, что в вашем случае совершать подобные сделки невыгодно.

Для них лучше использовать ИИС с вычетом первого типа или стандартный брокерский счет. Как вариант – торговля или опционами на курсы валют.Действует ли для операций на валютной секции принцип ФИФО?Ответ: Правило ФИФО (от английского «первый вошел, первый вышел») применимо только для ценных бумаг. В части сделок с валютой эта норма не закреплена.

Однако согласно п.7 ст. 3 все сомнения должны трактоваться в пользу налогоплательщика.Искушение скрыть доход от валютных операций очень велико, особенно, если речь не идет о сделках на сотни тысяч долларов. Большинство людей не платит налог с конвертации долларов в рубли просто потому, что не знает, что это необходимо делать.

Но нужно помнить, что система контроля постоянно ужесточается. Вполне вероятно, что будет безопаснее подать декларацию с заявленным налоговым вычетом, чем скрыть этот доход.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+